绵阳分行开展反洗钱教育筑牢反洗钱防线绵阳分行开展反洗钱教育筑牢反洗钱防线

　　为进一步理解和掌握合规监管最新政策，有效推进《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(简称“1号令”)的落地实施，切实、有效履行反洗钱义务，筑牢反洗钱防线，近日，兴业银行绵阳分行对全行员工开展了反洗钱“1号令”专题培训会。


　　2022年1月份人民银行、银保监会、证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，新《办法》的制定有利于顺应金融行业发展，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，也有利于接轨反洗钱国际标准。

　　为增强员工的反洗钱技能和意识，本次培训从“1号令”出台的背景和意义入手，基于FATF第四轮互评估结果与后续强化程序，对反洗钱成为热点的原因、近年监管检查发现主要问题、反洗钱工作的重要性进行了讲解，解读了新规的变化，进行了新旧的对比，强调了“风险为本”的理念。同时进行了尽职调查策略分析、业务场景梳理分析、持续尽职调查场景、受益所有人标准比较分析等多项业务梳理。培训同时也对《中国人民银行执法检查程序规定》“2号令”、《中国人民银行行政处罚程序规定》“3号令”变化情况进行了学习。

　　一直以来绵阳分行持之以恒落实反洗钱各项工作部署，强化反洗钱培训教育，将反洗钱要求传达到每一位员工，织密防范网络，切实守好责任田，今年已成功堵截三起通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件，下一步，绵阳分行将落实各项监管要求，进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，以风险为本，从风险出发，坚持围绕高质量发展主题，稳重求进、真抓实干，推动反洗钱工作高质量发展，构筑健康和谐的金融环境。