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[生活资讯] 述评:能制止“地下钱庄”让资金外逃吗?

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发表于 2023-10-16 21:43 | 显示全部楼层 |阅读模式
“中国地下钱庄生意火爆”——这个话题,近几年间一直都活跃在互联网的许多网站上。
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拼图:来源国内社交网站
“中国地下钱庄生意火爆”原因何在?网络空间众说纷纭,真假难辨,令人困惑。
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截图:来源“原创力文档-知识共享平台”
追根溯源,对此话题的最新讨论文章,应是2023年9月11日发表在“ 原创力文档-知识共享平台 ”上的《我国地下钱庄的成因及对策分析》。但许多网民认为这篇文章的官方色彩过于浓厚,只解其表,不析其里,就不足以令人信服。
因此有许多网民在网上留言表示,“中国地下钱庄生意火爆”的根本原因,应是在“共同富裕 ”政策推动下,致使中国富豪阶层及中产阶层恐慌起来,即他们开始逐渐大规模地向海外转移资产。
许多资讯显示,地下钱庄在海外华人社区非常普遍,而且在国内各个地区都有;特别是临近香港、澳门地区尤为发达;而且在微信 、百度 、淘宝......等网站上都可以发现“地下钱庄”的若干信息。
这类信息显示,如果中国民众需要兑换外币,只要将人民币汇入指定的中国国内账户,在国外很快就能收到外币;如果把外币兑换成人民币,也只需将外币汇入指定的外国账户,就能在中国国内就能收到人民币。这种避开银行繁琐程序和费用、即时兑付的方式,非常受那些“向海外转移资产者”的青睐。
有网民说,“广东、福建的地下钱庄,包括南京这些地方,老百姓想转就能转,就达到这个程度了,只要你稍稍打听一下,就能打听到。有人通过地下钱庄,每天打5万元或者10万元,陆陆续续转了几百万元人民币都是几分钟之内就到账了。但因汇率按当日标准计算,就可能要支付银行的一些手续费”。
据有关媒体报道,英国国家犯罪局(NCA)2019年的一份报告显示,在英国的中国留学生被地下钱庄招募,帮助在英国银行开设账户洗钱。其中一项调查发现,100多人向逾1.4万账户存入现金,12个月流入的资金超过1亿英镑(约8.86亿元人民币)。有律师表示,资本应该自由流动,在国外留学、投资买房子都是正常需求,但是中国国内没有兑换途径,因此地下钱庄便应运而生。
另有资讯表明,“目前国内的很多人要把资产转移出去都是通过地下钱庄。但很多中产倒出去的资金比较少,少则几十万美元,多则上百万美元都可以倒出来。而那些真正的大额资金转移是那些权贵公司,比如**军火公司,还有一*一*这类对外投资公司,把钱倒出去就非常方便,因为很难查或者根本就没人愿意去查。”
有之前在国内做反洗钱的人在网上公开说,如果那个权贵需要倒出去一大笔钱,他就会通过向一*一*投资搞基建、搞铁路等一系列合法途径去操作。而且投资名义上一个亿,实际上可能只投七千万,其它的钱就倒出去了。大的贸易公司每年往来额度有好几亿,而把其中参杂的几百万、几千万转一笔钱出去,根本就看不出来。
有业内人士披露,地下钱庄从2000年开始活跃,到了2010年的时候已经达到上万亿元的规模了,2015年达到顶峰;现在中国的经济情况不容乐观,股市和房市持续下跌——现在已开始出现“雪崩”迹象,因此很多富人就拚命把北上广深一线城市的房子卖掉,再把钱转移到海外去。
有网友披露道:“有几个朋友在美国和加拿大通过买房的方式转钱,每个房产大概在200万到500万美金之间;用人民币交易,即你在国内给人民币在美国过户房产,那么房子就是你的了。尤其从2021年后,很多大额资金都是这样转移出的。有钱人都跑了,现在只要能出去就行。高净值人士基本上都有海外身份,美国排期投资移民比较难,可以去加拿大、新加坡、泰国,反正各个渠道都有。”
为了防止资金外逃,我国政府正在加大外汇管制。比如今年8月,国家外汇管理局通报了10起“外汇违规”案件;同月,上海公安局也以“非法经营罪”拘捕了国内的最大移民中介“外联出国”的负责人何梅,指控其非法买卖外汇。10月,我国政府首次发布通知,禁止国内券商及其海外分支机构吸纳新的国内客户进行离岸交易,以防止投资者绕过我国的外汇管制而出逃。但令人遗憾:试图防止资金外逃,就像是拿着一个筛子去挡水......
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