关于转帐额度，银行你管的太多了！

雪狼2020 · 发表于 2024-1-15 18:07

有一笔公对私的业务，就是公帐转个人的账户，银行提醒只能每天限额5万，如果想要提额就要联系开户行。

考虑到业务的需要，后期可能资金流水比较大，而给供应商结算也不能耽误，于是要求财务联系银行，把每天的转账限额提高到最高额度，至少应该达到几十万，或者是更多吧。

但是财务反馈银行要求提供我们公司跟其他公司签订的协议或者是相关的发票，否则不给提额。

对此，我觉得银行真的是特别的XX。首先，我们公司是一个独立的个体，是由工商局审批成立的正规的公司，那么我公司的转账额度，只要是我帐上有钱，那么我转给我的任何的客户，那都是自由的，你银行凭什么要求看我跟客户之间的合同协议的牵扯到商业秘密。

其次每笔转账，我都是交给银行手续费的，你只要收到了手续费你做好服务就可以了，你凭什么去干预我的业务额度？

第三，中国的银行只是一个赚利差的机构，储户存款，银行拿出去放贷，赚里面的利差。而且对于在银行贷款还需要抵押，这种模式丝毫没有任何的风险，所以有人说，部分银行根本就不具备国际化，属于都没有入门的级别。那么我们作为纳税的企业，银行你凭什么设置人为的障碍让企业有诸多的不顺场，你们的职责应该是为企业提供更便利的服务。

所以我的吐槽是希望银行业能够以服务为本，做好自己的本分，不要自己是得了便宜卖乖，还把自己当弱势群体。

@广安金融局 @广安人民银行

苏岛主 · 发表于 2024-1-15 18:58

发票和合同协议的重要性在商业交易中不可忽视。银行在要求提供这些文件时，是为了确保交易的合法性和安全性。

合同协议是银行与客户之间的法律约束，明确了双方的权利和义务。其中包括了有关贷款金额、利率、还款期限等关键信息。通过合同协议，银行能够保障自己的权益，防止客户违约。

而发票则是交易凭证，证明了产品或服务的价值。银行要求提供发票，是为了核实交易的真实性和交易内容的合法性。在某些情况下，银行可能还需要进行进一步的审核，确保发票是真实的。

因此，在办理银行业务时，请务必准备好相关的合同协议和发票。这不仅能保证交易的合法性和安全性，也能提高办理效率，避免不必要的麻烦。

人为设置转账额度是银行为了保障客户的账户安全而采取的一种措施。当账户资金频繁大额转出时，银行可能会采取风控措施，限制其转账额度。这主要是因为此类操作可能被不法分子利用，用于洗钱、欺诈等行为，从而对客户的账户和资金安全构成威胁。银行通过限制转账额度，可以减少资金被非法转移的风险，并提高账户的安全性。

银行设置每天的转账限额主要是为了保障客户的账户安全。众所周知，中国的银行拥有丰富的客户资源，而每天都有大量的交易和转账发生。为了防范不法分子利用转账漏洞盗取客户账户中的财产，设置每天的转账限额是一个重要的安全措施。

通过限制每天的转账金额，银行可以减少不法分子利用大额转账进行洗钱、诈骗等违法活动的可能性。此外，设置转账限额还可以帮助银行更好地管理资金流动，提高账户安全和稳定性。

对于一些特殊情况，例如客户需要进行大额转账时，银行也会提供相应的服务和指导，以满足客户的需求。总之，设置每天的转账限额是中国银行保障客户账户安全的重要措施之一。

一般而言，企业的转账额度并没有明确的法律规定。但是，企业需要遵循一些特定的法律法规，如《反洗钱法》和《支付结算办法》等，以确保其转账活动符合法律规定。同时，企业还需要遵守当地金融机构的规定，如转账限额等，以确保其资金安全和合规性。因此，企业在进行转账活动时，需要仔细查阅相关法律法规和金融机构规定，确保其转账行为符合法律规定，并且不会对其资金安全和业务运营产生负面影响。

企业可以考虑以下几种方法解决转账额度问题：

1. 增加转账次数：企业可以将大额转账分成多个小额转账，以避免单次转账的额度限制。

2. 采用其他支付方式：除了银行转账，企业还可以考虑使用其他支付方式，如网上银行、微信支付、支付宝等，这些方式的转账额度可能会更高。

3. 申请提高转账额度：企业可以向银行申请提高转账额度，但需要满足一定的条件，例如企业的信用等级、财务状况等。

4. 考虑企业网银：企业网银通常具有更高的转账额度，企业可以考虑使用企业网银进行转账。

5. 使用第三方支付平台：第三方支付平台通常也提供更高的转账额度，企业可以考虑将部分转账业务委托给第三方支付平台处理。

以上建议可以根据企业的具体情况进行选择，以实现转账额度的最大化。

雪狼2020 · 发表于 2024-1-15 21:12

苏岛主发表于 2024-1-15 18:58
发票和合同协议的重要性在商业交易中不可忽视。银行在要求提供这些文件时，是为了确保交易的合法性和安 ...

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探索者2007 · 发表于 2024-1-16 16:57

平时倒不觉得，但有大额急需需时不太方便。

谢歌说事 · 发表于 2024-1-17 02:53

行政的手太长，不利经济发展。楼主要说这个就要说清到底是哪家银行，才能让这家银行来回应，单说现象，没针对性，意义不大。

司法天神 · 发表于 2024-1-17 13:12

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zolo83 · 发表于 2024-1-17 19:36

我觉得非常正确，现在银行经常以各种理由防止你转款，说是为了安全，其实严重阻碍了市场经济的货币流通

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yyn920525 · 发表于 2024-1-17 20:06

银行没办法控制不法分子盗取储户资料，唯一能控制的就是储户资金咯；美其名还是为了你账户资金安全哈，你想想看这是多么人性化的为你服务，我们应该感恩戴德才对不是。再者，即使是不法分子盗取储户的信息和资金这也应该是从你银行系统盗走的吧，我的资金是放在你们金库里的，银行不加强自身建设和管理，总在犯错的时候让老百姓买单？

异乡人儿 · 发表于 2024-1-22 14:22

谢歌说事发表于 2024-1-17 02:53
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