成都嬢嬢被骗近千万！警方顺藤摸瓜端掉特大诈骗团伙

a萍先生

969.6万元！去年8月25日，听到50多岁的成都嬢嬢王女士通讯诈骗的受骗金额，成都市公安局武侯分局南站地区派出所民警着实吓了一跳。三天时间内，同一伙人通过冒充银行、公安局、最高检三拨人员，以信用卡欠债为由诈骗其共969.6万元。此案也牵扯出一跨国特大通讯诈骗团伙：从2015年10月开始搭建团伙，出资者和管理者都是中国台湾籍人员，窝点设在印度，光话务员就有30人以上，这些人都是从中国大陆招聘员工后包吃住机票飞往印度，由三条线人员配合进行信用卡诈骗。
去年下半年，该案正式被最高检、公安部列为挂牌督办重点案件。今年2月16日开始，警方分三批次在三亚、珠海、宁波等地挡获嫌犯51名（含中国台湾籍4名），核实涉案金额3000余万元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龙江、云南、海南等多省。

成都女子单笔受骗金额达969.6万
“你们冻结了我的钱，是不是该还了？”去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地区派出所。接警民警了解到，8月17日，独自在家的王女士接到自称是外地银行工作人员的电话。“对方询问他，是不是办理了信用卡，还有1万多元的费用没有结清。”办案民警熊建回忆，此后，该团伙以信用卡资料泄露为由，冒充银行、公安局、最高检三拨工作人员，在打听清楚王女士存款后，要求其把钱款转移到同一张卡上。
“随后，通过电脑远程监控的方式，嫌犯控制了王女士的电脑，并让她用毛巾盖住电脑屏幕，再用手不停按网络银行支付组件K宝的按键，实现转款。”熊建透露，嫌疑人之所以让受害者用毛巾盖住电脑屏幕，是不希望受害人看到不停转款的信息，而编造的理由非常可笑——电脑发出的光有害身心健康。
300多万、100多万、500多万，8月17日至19日三天时间，王女士969.6万存款被悉数诈骗，并被嫌疑人迅速分转到多级账户，超过一半金额以比特币形式进行交易。
“直到报案时，受害人依然相信自己的钱是被公安机关暂时冻结了。”熊建透露。意识到该案件的重要性，派出所迅速上报。去年下半年，该案被最高检、公安部均列为挂牌督办重点案件。
分工明确 窝点设在印度别墅内
通过刑侦手段，成都警方掌握了该团伙信息。整个团伙分为三条线：一线话务员冒充银行工作人员，二线话务员冒充公安工作人员，三线话务员冒充检察院、法院工作人员。
首先，由团伙购买成都地区的客户资料（包含个人基本信息、电话、地址、银行余额等）。然后，这些个人资料被转交给一线话务组。已经上钩的转二线，二线成功后再转三线，以身份信息泄露涉嫌犯罪为由实施电信诈骗。钱到账后，会迅速被转至多个银行卡或转至第三方支付平台等，然后很快就通过ATM机等将钱取走。最后，钱转账至台湾大老板账上，大老板收到钱后再给其他人分成。
“先由一线骗，再由二线吓，最后由三线哄，这是他们的常用手法。”熊建透露。警方了解到，该团伙2015年由一名中国台湾籍人员出资构建，窝点设在印度一栋两层楼高的别墅内，一楼大厅是一线电话工位，两侧为寝室和财物室；二楼大厅是二线电话工位，两侧为寝室和三线电话工位；楼顶是天台。该窝点雇佣当地人作为保安、司机、厨师等后勤人员。话务员如外出，则由中国台湾籍管理层指定的人员陪同。
“他们会专门从中国大陆招聘人员前往印度，有通讯诈骗前科的人员优先。”熊建透露，应聘者同意后，会被要求把护照统一寄往一处旅行社，然后飞往中国香港，再转机印度，机票费用由该团伙承担。
“在印度，应聘者手机卡、护照会被没收，活动范围也在工作地之内。”熊建透露，光是话务员，人数就在30人到50人之间。因为在印度，商务签证最长不超过90天，“很多人这样折返四五次”。
在业内，分散资金的专业术语叫“洗车”，洗白这些钱的人叫“车手”。
事实上，警方在第一时间查询王女士969.8万巨款走向时就发现，这笔钱在极短时间内已经通过5级账户分流：极小一部分取现、部分汇入第三方公开支付平台，超过一半都通过比特币交易。
为调查了解该团伙情况，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安厅、成都市公安局等10余人前往印度，与印度内务部、外交部沟通接洽，这也是四川公安第一次赴印度开展工作。
“在印度，警方做了一些基础侦查工作，掌握该团伙的情况。”熊建透露。随着中国传统新年到来，绝大多作案人员返乡，成都警方当机立断，发动突击，对此案组织者实施抓捕。
今年2月15日，警方了解到其中3名中国台湾籍人员到海南三亚开年会。“三亚派出30位警力，赶赴三亚的专案组则派出40位，整个抓捕行动十分顺利。”行动参与者、成都市公安局武侯分局刑警大队副大队长张训表示。连夜审讯，顺藤摸瓜，第二天，警方在三亚挡获9人，包括3名中国台湾籍人士。随后，全国范围内的抓捕工作依次展开。
随后，“8·25”特大跨国网络诈骗案开始进入抓捕阶段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亚、绵阳、自贡等地挡获嫌犯51名（含中国台湾籍4名），核实涉案金额3000余万元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龙江、云南、海南等多省。
目前，已核实成都地区14起案件均由该团伙实施，涉案金额共计1900余万元。串并2016年成都市同类型手法案件107件，串并全省同类型手法案件136件案件，损失金额合计3000余万元。
作案方式>>>
话务员有专门话术本拨打3万多次电话获利41万元
在成都警方挡获的通讯诈骗团伙51人中，年龄从20岁到50岁不等。团伙收入因诈骗量不同而不同，有底薪也有提成。
打电话实施诈骗的话务员人数在30到50人之间，每天被要求打300个诈骗电话，试用期工资6000元，1个月转正后工资8000元，提成从6%到8%不等。为了“演好”角色，话务员有专门的话术本，面对不同问题都有不同的回答方式。
团伙里的二把手徐某外号“猴哥”，因狡猾机灵，在印度窝点从事管理工作，通过一系列通讯诈骗案分成获利220万新台币。
一线话务员主要负责“大海捞针”。其中，“莽哥”拨打3万多次电话，获利41万元；小段拨打6万多次电话，获利7万多元。“阿超”去过印度，拨打了20多次电话，没有诈骗成功，还倒贴路费回家。“大飞”是二线话务员，参与王女士案件，获利56万余元。三线话务员“小虎”，参与王女士案件，获利53万元。