资金流水不够，中介帮你刷？警惕这类洗钱套路！

成都网络辟谣

手里缺钱，网贷怕遭骗咋办？“贷款中介”说：“我出钱，你出卡，刷流水，验资质，无需抵押，马上放款。”结果……

▲来源“熊猫反诈”

“你们警察为啥把我银行卡全给冻结了，我贷款马上就下来了，你让我咋办嘛？”近日，绵阳市民王先生心急火燎地冲进辖区派出所大声对民警发泄着“不满”，这让值班民警一头雾水。随后，在民警的安抚下，冷静下来的王先生说出了事情的原委……

原来，王先生前几天接到一个自称“贷款中介”的电话，对方询问需不需要贷款。虽然其最近资金周转有些困难，但考虑到对方可能是网贷诈骗电话，就立即拒绝，谁知称自己不是网贷公司，是专做贷款服务的中介，如果不相信，可以线下见面详谈。

见此，王先生有些犹豫，但他还是决定先添加对方微信再做打算。

▲图源“熊猫反诈”

聊天中，“中介”称放款额度最高可达50万元，即使征信有问题也能办理，只需进行简单的“流水”资质验证，通过后，便可直接放款，并且到账前，不需要缴纳任何费用，到账后再收取8%手续费。

▲图源“熊猫反诈”

无需抵押，最高可贷50万元，到账后再付手续费，而且面对面交易。如此条件，王先生心动了，但所谓的“流水”资质验证让他充满警惕。

随后对方告知，他们“公司”长期与银行合作，“刷流水”也不需要王先生出钱，公司会把钱直接打到其银行账户上，到时再把钱取出来交给“工作人员”即可，完全不用承担资金风险……听到此，王先生打消了所有顾虑。

▲图源“熊猫反诈”

次日，王先生与对方在约定好的时间和地点见面，并很快收到了“公司”打来的数笔巨额刷“流水”的资金，他将钱全部取出现场交给“工作人员”后便回家等待。结果等了几天也没见到贷款到账，反而收到了自己多张银行卡被冻结的信息……

在派出所，经过民警的讲解，王先生终于恍然大悟，这不是“贷款公司”刷“流水”验资质，而是诱骗他给骗子洗钱！

目前，王先生已报警，该案正在进一步办理中。

套路分析

第一步

通过电话、微信、QQ联系受害人询问是否有办理贷款的需要。

第二步

与受害人取得联系后进行简单沟通，约定线下见面。

第三步

以受害人银行流水有问题为由，提出帮受害人刷流水，降低受害人警惕。

第四步

诱骗受害人接收涉案资金，取现后交给嫌疑人，实现洗钱、跑分的目的。

温馨提示

当前电信诈骗案件频发，各种新奇套路层出不穷，大家要时刻紧绷防范之弦。贷款请通过正规渠道办理，千万不要用自己的银行卡帮助他人“刷流水”，否则一不小心就会成为犯罪分子的帮凶。

▷信息来源：“熊猫反诈”微信公众号

lalalatax

我去，居然是洗钱

lalalatax

我去，居然是洗钱

ヤ簕の魍ぉ

走远了，洗钱啊

终于可以轻松了

我还以为是买房，但是估计买房的也容易被盯上

有锁骨的小月半

涉及洗钱就不是小事了哟

终于可以轻松了

从来不信资金中介

靠近你的脖颈处

遇到贷款中介，不管他身份真假我都会骂脏话

xiaoweiwei97

洗钱哟，走远了

李奶奶V587

这教训估计他能记一辈子

zbttcl

洗钱比诈骗还可怕

笑非1