提起P2P互联网金融理财这个名词，对于大多数普通老百姓来说，或许仍是一个陌生的概念。但对于很多敢于尝新和冒险的投资人，却似乎是“淘金”胜地。他们怀揣着瑰丽的淘金梦，义无反顾地投入其中，迫切希望快速实现财富增值。然而，这里面因信息严重不对称而蕴藏的巨大风险，往往被被一些投资人忽略；一些别有用心的投机分子，也趁机钻新兴行业缺乏监管的空子，打着“金融创新”的旗号，以“P2P互联网金融理财”的名义，通过互联网疯狂进行非法集资诈骗。 蒋平，这个貌似敦厚却心存狡黠的“川骗子”，正是看到P2P行业资金集聚容易的优势，利用投资人容易轻信、急于致富的心理，打起了歪主意，于2013年1月成立了四川聚网投资公司，开始线上非法集资，直至后来发展到集资诈骗。 公司自成立起营业至今已两年。蒋平通过发布虚假标、承诺保本保息的方式，高息吸引投资人投标，收益高至年利息、分红等收益率30--80%以上。至2015年1月11日崩盘为止，共吸引全国各地投资人资金2亿多元，人数达上万人，这些投资人遍布四川、重庆、贵州、云南、广东、湖南、湖北、北京、上海、山东、江苏、江西、安徽等全国各地，甚至有境外的投资人参与其中，个别投资人投资多达数千万元。这些资金少数用于蒋平所谓的实体经济，但大多数用于偿还高息利息、个人挥霍、隐匿转移等，致使投资人血本无归，倾家荡产。 蒋平的诈骗手法，可谓花样百出、巧设迷局，环环相扣、诱君入瓮。首先，散布自己业务渠道广、银行关系硬等谎言，对投资人谎称只做银行冲量天标、摆账业务、短拆等稳健业务，发布聚宝盆理财月标、高息天标、秒还标等标种，诱导投资人投标。前期尚能按约定兑现，骗取投资人的信任；其次，以更高的利息和花样繁多的奖励、分红，虚构月标、车宝宝众筹标、车贷业务标等方式，形成资金池，经营旁氏骗局，欺骗广大投资人；最后，在自己受林某某、滕某某诈骗、明知无以为续的前提下，继续给投资人画饼，于2014年11月17日召开投资人见面会，伙同他人共同包装蓝骑仕豪车租赁公司、聚网投资公司等“高大上”项目，虚构上市假象，欺诈投资人。见面会后发布5000万股权众筹标，临近崩盘的情况下仍大肆发布3000万高额高息天标、高息月标疯狂诈骗资金，在此之前，已有预谋、有计划地进行资产剥离并迅速转移财产。在天标到期的前一天即元月11日发布公司重组公告限制提现，经过后台查询其网站诈骗总金额数额巨大，多少投资人为此倾家荡产、血本无归。 蒋平的诈骗事件暴露出来后，大量投资者“裸泳”在悬崖，但仍然沉浸在难以置信、恍如隔世之中，不得不喟叹蒋平“演技”之高：一是一向号称经营稳健、收益良好、快速发展而且前一个月刚刚完成股权融资近5000万的聚贷网，怎么会在一夜之间崩盘，而且事先没有任何征兆？蒋平诈骗金额多达2亿多元，投资金额流水达数十亿，这么大金额的案件，靠蒋平一人之力能够完成吗？他的主要助手、核心骨干、顾问团队、重点业务伙伴、交易对象甚至配偶、家人是否真的一无所知？想来十分蹊跷。二是聚贷网崩盘怎么会这么彻底？自崩盘后除极小额新进投资人（俗称“羊毛客”）外，老投资人竟一分钱没提出过。按常理，其他崩盘的P2P网站崩盘后至少仍然提现10%--20%。三是怎么也想不到，蒋平会畏罪潜逃。跑路之前，蒋平还信誓旦旦地说自己不是孬种，不会跑路；还装模作样与现场投资人查帐清产核资，讨论重组方案。投资人善良到不要他一分钱利息、奖励、分红和其他所有收益，本金一个月之内提5%，分五次提，先提1%，其余待网站盘活后慢慢再提……在这种情况下，蒋平总算勉强答应，并于1月15日假惺惺为投资人筹款提现，没想到当天晚上就毁坏网站数据，一跑了之。 聚贷网崩盘停止运行后，投资人悲痛欲绝。特别是1月16日，蒋平畏罪潜逃，网站关闭后，更是让投资人绝望。部分投资人尤其是大户极度消沉，很多家庭面临妻离子散、家破人亡；同日，警方介入，聚贷网公司、有关子公司等被查封，投资人在聚贷网的一切财富瞬间化为了泡影，有的大户甚至也想到了跑路，想到了自杀…… 目前，大量投资人仍在从全国各地赶赴成都的路上，希望到现场探个究竟，同时也希望得到当地政府的强力支持。但情况不容乐观，目前公安机关尚未公布立案、采取强力措施追逃，投资人更感到绝望。如果形势进一步恶化，很可能造成群体性闹访、影响社会稳定的恶性事件，也随时有可能发生极端事件……我们呼吁有关政府部门高度重视此案，采取得力措施切实维护受害人的权益，给受害人以抚慰：一、尽快立案，成立得力专案组，采取强力措施追逃；二、保全诈骗证据。特别是尽快保全并恢复网站；三、封存蒋平个人及集团公司现有资产，避免哄抢或流失；追查出事前后已私分给个别大户手中的资产，冻结临时抵押给大户的相关资产的交易流转；以及给四川诚信集团的近2000万元股权收购预付款。四、继续动员和接收后续的投资人报警。同时，热盼知情人协助本案的调查，支持此案侦破；也期盼社会各界关注此案进展，更多地关心、理解受害人，让他们在宽松的社会环境抚平心灵创伤……
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发表于 2015-1-21 16:04
