商业银行，证券期货，保险等机构都会紧盯着大额的可疑交易，也有专业的反洗钱的数据分析，和司法行政等各个机构配合。目标是清晰的，就是要铲除洗黑钱的独苗。 中国到底有没有洗钱？ 中国现今已经是世界第二大经济体，洗钱也成为重要的经济风险之一。 中国的洗钱规模究竟有多少？ 说过了，洗钱规模是很难测定的。事实上，许多关于洗钱效应的文献都是基于猜测，而缺乏实证基础。不过，约翰·沃克（John·Walker）基于宏观视角研究洗钱规模，将经济学与犯罪学做了非常好的交叉研究，建立了世界上第一个洗钱规模测度模型（WGMLM），并且构建了估算犯罪收益国际流入与流出的沃克重力模型（WGM）。 沃克模型是第一个、也是迄今也是最重要的测度世界各个国家洗钱规模的模型。FATF和IMF都在使用和优化其模型进行相关数据估算。 虽然中国有庞大的经济体量，以及过去十几年的经济增长速度都仍旧极高，吸引资金的魅力和能力都较强，使得规模庞大的洗钱外流暂未产生眼可见手可及的影响。然而，这毕竟已成为一个危害我国经济发展、金融稳定、社会和谐的巨大隐患。 试想，你能够突破老婆的资金管制测试，是因为你带来的是新收益。如果你是想要从她手上骗出一只几只钻戒的，恐怕她会拿出十倍百倍的精神来审查核查以及调查你的资金走向吧？ 然而，中国还是个资本项目有管制的市场。事实上，包括许多大家比较熟悉的“内保外贷”或者汇市套利等伎俩，都可以算是洗钱方式，但都是基于和对付中国资本项目管制的手段。尽管其中有不少非法成分，但主要针对本国，如果市场开放，这些手段中的大多数就不会再使用了。而且只能证明中国市场的资本流动之不便利。 洗钱不仅仅是一国犯罪行为中的一个部分，而且因其规模、覆盖程度、牵涉广度等，以成为对一国宏观经济和金融安全都有着重大隐患的违法行为。 从经济层面上说，倘若一国存在大规模的非法收益或者合法收益非法流出，将可能引发本国资产价格下跌、汇率极大不稳定的那个问题，从而使本国金融市场、实体市场出现极大的混乱，或可酿成金融和经济危机。
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发表于 2019-10-16 06:19
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