河南、安徽蚌埠：对村镇银行客户先行垫付

四川手机报 · 发表于 2022-7-12 06:53

河南银保监局、河南省地方金融监管局7月11日晚间发布公告称：

根据案件查办和资金资产追缴情况，经研究，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

一、2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。

二、资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。

三、对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。

四、垫付工作由河南省农村信用社联合社代理组织实施。请登录微信小程序“村行垫付”办理，联系电话:4000566569、4001030655(微信小程序“村行垫付”和联系电话于2022年7月15日上午9时启用)。

值得一提的是，就在7月10日晚间，河南省许昌市公安局也通报，2011年以来，以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司，以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段，实际控制禹州新民生等几家村镇银行。

同时，利用第三方互联网金融平台和该犯罪团伙设立的君正智达科技有限公司开发的自营平台及一批资金掮客进行揽储和推销金融产品，以虚构贷款等方式非法转移资金，专门设立宸钰信息技术有限公司删改数据、屏蔽瞒报。

君正智达科技浮出水面，这是一家什么公司？

企业工商信息为，君正智达北京成立于2020年2月20日，法定代表人是杨鸽，监事为许梦鑫。登记机关为北京市海淀区市场监督管理局，核准日期为2022年3月16日。

君正智达公众号介绍，该公司在网上银行、移动银行、第三方支付、智能监控、供应链金融等领域积累了丰富的技术和经验，为金融机构提供了从电子银行到核心系统的技术服务，具备从咨询规划到落地实施的服务能力，主要产品包括智慧银行系统、智能存款、智能信贷、供应链金融等。

从其具体业务介绍可见，目标客户主要是银行。官方介绍为，君正智达拥有完备的银行互联网信贷体系+业务解决方案。业务介绍还有：风控架构包含APP端的欺诈风险防范、贷前授信模型、贷中管控策略以及贷后资产保全与处置。

记者拨打该公司工商信息栏所留联系电话，显示号码所属地为河南郑州，语音提示“所拨打用户已暂停服务”。

记者注意到，除了河南新财富集团，几家村镇银行还有另一位共同的股东——许昌农商行。

5月25日，许昌农商行实控人许昌市投资集团有限公司发布了一则关于近期市场传闻的澄清公告指出：“许昌农商行为禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行和安徽黟县新淮河村镇银行股东，以上五家村镇银行均为独立法人机构且独立运营，许昌农商行不实际控制其经营管理。”

【安徽蚌埠深夜也发公告】

据蚌埠市地方金融监管局网站7月11日深夜消息，蚌埠银保监分局、蚌埠市地方金融监管局发布公告称，对固镇新淮河村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。

具体来看，公告称，2022年7月15日开始首批垫付，垫付对象为单人合并金额5万元(含)以下的客户。单人合并金额5万元以上的，陆续垫付，垫付安排另行公告。

公告还指出，资金垫付后，若发现客户存在额外渠道获取高息或违法违规行为，保留追缴垫付资金的权力。对于额外渠道获取高息或涉嫌违法和犯罪的资金，暂不垫付。

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