银行以预防金融犯罪为借口，要求存钱办卡的客户提供各种各样证明材料，纯属坑害百姓！

南湖居士 · 发表于 2023-2-9 00:00

矫枉过正的预防

文/南湖居士

前几日，由于工作的更换，我到建设银行办了一张储蓄卡当作薪资卡，才知道如今跟银行打交道是真的麻烦。由于不是本地的身份证，银行服务人员以打击电信诈骗的相关规定为理由，要求我提供居住与工作证明，还查阅了个人手机号码的使用时间。

之前也办过不少银行卡，却第一次遇见这般窘境。两手空空的我当场反问道：“我多跑一趟，回家去取居住证明不打紧，但是工作证明需要单位开具，难道教人为了那点芝麻小事，专门找领导签字盖章么？”几番商议之后，只好做了一些妥协——他们授理我提出二类卡的申请。虽然支付额度有一定限制，好歹算是解决了燃眉之急，我便懒得再置气了。

直到昨天，我偶然读到一则新闻，说是浙江湖州一名女士在银行存款的时候，柜员询问的一系列问，颇有一种审犯人的味道，觉得很不舒服。回想起自己不久前的经历，笔者深表感同身受。形式主义，不仅不能达到规范的效果，反而给老百姓的生活增添阻碍，甚至激起对立情绪。像许多电瓶车上安装的警报器，路人不小心的稍微碰一下，就吵个不停响半天。可是一旦撞上手段熟练的惯偷，又立马哑火，完全是个摆设，纯属让大家统统憎恶的心理安慰罢了。

谈及遏制洗钱和恐怖融资活动，本是针对极个别不法分子的措施。即使识别核实客户身份，想来，也应该将范围圈定于某些存在异常交易的账户，而不是随意扩展到每一位正常公民的头上。反观所谓的预防犯罪，是先把群众全部放在“有罪推论”里面，然后一个一个的排除，这样的操作模式，留给我一种矫枉过正的印象。既无征兆，又无证据，莫名其妙的列成了被怀疑的对象，谁的心中不会愤怒呢？

另外不得不讲一点，监管是执法部门的权力。倘若无论什么机构都可以越俎代庖，岂不是彻底失序？类似职业岗位、现金来源、款项用途等隐私信息，恐怕普通企业并不具备搜集和登记的资格。与违法乱纪坚决斗争，更不是银行担负的责任。现在却是猪鼻插葱装大象，拿着最新颁布的政策当成挡箭牌，肆无忌惮地发号施令，实在是遗害无穷。

2023年2月8日

南湖居士 · 发表于 2023-2-11 00:00

欢迎大家阅读

南湖居士 · 发表于 2023-2-14 00:23

感谢各位支持

南湖居士 · 发表于 2023-2-16 20:56

欢迎大家回帖

南湖居士 · 发表于 2023-2-24 11:22

打着政策要求的旗号，任何商业机构都可以随便收集大家的隐私信息，真是细思极恐

南湖居士 · 发表于 2023-3-2 17:30

规范，不能仅仅针对老百姓，也要约束有关部门才能树立公信力

南湖居士 · 发表于 2023-3-18 15:35

依法保护大家的隐私，也是法治的一部分

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