“中国地下钱庄生意火爆”——这个话题，近几年间一直都活跃在互联网的许多网站上。 拼图：来源国内社交网站 “中国地下钱庄生意火爆”原因何在？网络空间众说纷纭，真假难辨，令人困惑。 截图：来源“原创力文档-知识共享平台” 追根溯源，对此话题的最新讨论文章，应是2023年9月11日发表在“ 原创力文档-知识共享平台 ”上的《我国地下钱庄的成因及对策分析》。但许多网民认为这篇文章的官方色彩过于浓厚，只解其表，不析其里，就不足以令人信服。 因此有许多网民在网上留言表示，“中国地下钱庄生意火爆”的根本原因，应是在“共同富裕 ”政策推动下，致使中国富豪阶层及中产阶层恐慌起来，即他们开始逐渐大规模地向海外转移资产。 许多资讯显示，地下钱庄在海外华人社区非常普遍，而且在国内各个地区都有；特别是临近香港、澳门地区尤为发达；而且在微信 、百度 、淘宝......等网站上都可以发现“地下钱庄”的若干信息。
这类信息显示，如果中国民众需要兑换外币，只要将人民币汇入指定的中国国内账户，在国外很快就能收到外币；如果把外币兑换成人民币，也只需将外币汇入指定的外国账户，就能在中国国内就能收到人民币。这种避开银行繁琐程序和费用、即时兑付的方式，非常受那些“向海外转移资产者”的青睐。
有网民说，“广东、福建的地下钱庄，包括南京这些地方，老百姓想转就能转，就达到这个程度了，只要你稍稍打听一下，就能打听到。有人通过地下钱庄，每天打5万元或者10万元，陆陆续续转了几百万元人民币都是几分钟之内就到账了。但因汇率按当日标准计算，就可能要支付银行的一些手续费”。
据有关媒体报道，英国国家犯罪局（NCA）2019年的一份报告显示，在英国的中国留学生被地下钱庄招募，帮助在英国银行开设账户洗钱。其中一项调查发现，100多人向逾1.4万账户存入现金，12个月流入的资金超过1亿英镑（约8.86亿元人民币）。有律师表示，资本应该自由流动，在国外留学、投资买房子都是正常需求，但是中国国内没有兑换途径，因此地下钱庄便应运而生。
另有资讯表明，“目前国内的很多人要把资产转移出去都是通过地下钱庄。但很多中产倒出去的资金比较少，少则几十万美元，多则上百万美元都可以倒出来。而那些真正的大额资金转移是那些权贵公司，比如**军火公司，还有一*一*这类对外投资公司，把钱倒出去就非常方便，因为很难查或者根本就没人愿意去查。”
有之前在国内做反洗钱的人在网上公开说，如果那个权贵需要倒出去一大笔钱，他就会通过向一*一*投资搞基建、搞铁路等一系列合法途径去操作。而且投资名义上一个亿，实际上可能只投七千万，其它的钱就倒出去了。大的贸易公司每年往来额度有好几亿，而把其中参杂的几百万、几千万转一笔钱出去，根本就看不出来。
有业内人士披露，地下钱庄从2000年开始活跃，到了2010年的时候已经达到上万亿元的规模了，2015年达到顶峰；现在中国的经济情况不容乐观，股市和房市持续下跌——现在已开始出现“雪崩”迹象，因此很多富人就拚命把北上广深一线城市的房子卖掉，再把钱转移到海外去。
有网友披露道：“有几个朋友在美国和加拿大通过买房的方式转钱，每个房产大概在200万到500万美金之间；用人民币交易，即你在国内给人民币在美国过户房产，那么房子就是你的了。尤其从2021年后，很多大额资金都是这样转移出的。有钱人都跑了，现在只要能出去就行。高净值人士基本上都有海外身份，美国排期投资移民比较难，可以去加拿大、新加坡、泰国，反正各个渠道都有。”
为了防止资金外逃，我国政府正在加大外汇管制。比如今年8月，国家外汇管理局通报了10起“外汇违规”案件；同月，上海公安局也以“非法经营罪”拘捕了国内的最大移民中介“外联出国”的负责人何梅，指控其非法买卖外汇。10月，我国政府首次发布通知，禁止国内券商及其海外分支机构吸纳新的国内客户进行离岸交易，以防止投资者绕过我国的外汇管制而出逃。但令人遗憾：试图防止资金外逃，就像是拿着一个漏斗去挡水......
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发表于 2023-10-16 11:35
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