精准识别可疑取现风险 成功拦截大额电诈资金

麻辣宜宾

为筑牢柜面反诈首道防线，守护老年群体财产安全，2026年9月11日，筠连县汇鑫广场支行敏锐识别风险线索，成功拦截一宗涉老年客户电信诈骗险情，为客户守住10万元资金。

9月11日上午10时许，一名77岁的老年女性客户临柜，申请支取定期存款10万元。新入行柜员依规开展大额取现资金用途核实，客户称用于外出旅游。柜员严格落实反诈培训所学要求，敏锐察觉高龄老人携十万现金出行的不合常理，潜藏诈骗风险，当即上报营业主管。

营业主管随即与客户深度核实，发现其对行程目的地、出行同伴等关键信息表述含糊、言辞抵牾，风险疑点持续放大。为守护客户资金安全，网点即刻启动反诈应急处置：柜员稳住客户、暂停业务办理，营业主管上报网点负责人和县支行综合管理部，并向筠连县反诈中心报送预警信息。

县反诈中心接报后迅速核查研判，确认客户身处电信诈骗高危情境，第一时间联系其儿子核实详情。家属反映老人近期频繁浏览陌生网络信息，极有可能身陷骗局，反诈中心人员通知客户儿子即刻赶赴网点。

反诈中心工作人员将客户及其儿子引导至网点负责人办公室细致沟通。经了解，客户手机充斥各类不明网络广告与推销信息，受虚假信息蛊惑，萌生大额取现念头。反诈中心工作人员现场拆解诈骗伎俩，结合老年群体受骗案例以案释法，开展针对性反诈警示教育、帮助客户下载安装反诈APP的同时还清理了手机上多款不明软件。最终在警银工作人员的循循劝导之下，客户终于认清骗局，打消取现想法，财产得以保全。

此次风险成功拦截，尤其值得一提的是，发现风险的经办柜员为我行9月新入行员工，新员工亦具备如此出色的反诈敏锐性与警惕意识，同时彰显了我行一线员工恪尽职守的责任担当、见微知著的风险洞察力与处置有度的应急素养。下一步，我行将持续夯实柜面反诈根基，严守大额问询、可疑上报、重点人群劝阻各项机制，织密老年客群反诈防护网。